一，生活為理財之本，理性管理個人、家庭財務，讓資源做最有效的利用。

二，知識為創新之本，終身學習，多下功夫。

三，夢想為富有之本，努力驅策自己，奮力理財。

四，時間為複利之本，愈早儲蓄、投資，愈能累積財富。

五，忍耐為獲利之本，不要在谷底時殺低、熱頭上追高，耐住性子做投資。

六，風險為投資之本，談到投資，一定要考慮風險，年紀愈大、愈要重視風險控管。

七，習慣為儲蓄之本，存錢不能想到才去做，一定要養成強迫儲蓄的習慣，累積一定的錢以後，才能用錢賺錢。

八，變動為進步之本，年輕人要禁得起風險衝擊，看準時機、就大膽前進。

九，簡單為致富之本，避免買一脫拉庫基金、股票、開一堆銀行戶頭，無暇照顧，反而不易累積財富。

十，專業為效率之本，多委託專家。

十一，行動為成功之本，有了計畫、更要去做。

十二，堅持為致富之本。